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10年20+银行专业服务经验,成就反洗钱系统2.0版本

项目背景

根据2015年反洗钱工作领导小组第一次会议和第三次会议精神、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2006)2号令》文件的要求,某银行为加强跨境业务洗钱风险管理,强化反恐怖融资风险防控意识,将开展反恐融资黑名单过滤项目建设。包括建立对涉及制裁名单、执法名单、监管名单、政治敏感性名单及自定义名单中的客户账户及交易进行全程的监测与预警机制,提升反恐怖融资、反洗钱管理水平,提高内部控制水平和监管评级。

 

面临挑战

近年来,全球恐怖主义活动猖獗,中国也面临日益严峻的反恐形势。其中银行跨境业务中的恐怖融资和洗钱行为也属于反恐行动中需管控的方面。同时,银行多业务、多品种、多方式的经营服务产生,需要同时满足银行总行及分行各业务部门预警管理的需求,支持、实现未来的混业经营,这就要求反恐融资过滤系统解决方案能够达到以下几点:

  1. 安全性:系统必须具有严谨周密的安全体系,对传输和存储的数据进行加密处理。
  2. 可扩展性:系统设计遵循模块化、组件化、参数化,方便灵活,易于改造和扩展;并能通过系统预留的升级接口独立地、平滑地升级,功能扩展不会明显影响主机效率。
  3. 易用性:系统具有友好的用户操作管理维护界面,操作简洁、高效。结构清晰,模块化、参数化程度高,可灵活设置,方便维护和管理。

 

解决方案

NCS恩士迅项目团队根据客户提出的金融创新、优化业务流程、加强风险控制、提高安全水平的要求,定制化解决方案并参与整个系统开发的生命周期,研发高效前后端分离架构的反洗钱事前、事中和事后的监测、预警和处理系统,开发AML2.0系统解决方案。

这是基于NCS恩士迅在信息科技领域多年的服务经验,通过信息科技服务方法论套件(NCS SDMS-IT Service Delivery Methodology Suite) ,以及总结近10年来为20+银行客户提供的反洗钱咨询、服务和实施经验基础上,为企业客户提供高可用、高安全和高扩展而研发的第二代黑名单筛查系统,实现对涉及金融制裁名单及其他类型敏感名单和银行自定义风险名单的过滤筛查。

AML系统解决方案可以帮助银行总行及分行各业务部门进行预警管理系统,包括系统的前台管理,包括、用户管理、机构管理,角色管理;全行及支行客户风险预警查询、预警规则查询和配置、预警的经办和审批等功能。

使用AML强大高效的数据分析引擎来适应各种数据分析要求,完整的数据流操作使得数据管理更加高效,还可以确保上传数据安全正确。

 

成果展现

NCS恩士迅的系统解决方案设计方案满足加快金融创新、减少运营成本、优化业务流程、加强风险控制、提高安全经营水平等方面的要求,包括:

  1. 通过反恐融资黑名单过滤系统建设,实现开户、汇款、单证、SWIFT等业务的实时名单过滤,实现对涉及制裁名单、执法名单、监管名单、政治敏感性名单及自定义名单的客户账户及交易进行事前和事中、事后监测与预警。
  2. 降低客户通过行内业务,进行洗钱行为的风险。
  3. 满足监管机构反洗钱法规方面的要求。

 

项目亮点

  1. 创新:
  • 对接各种业务系统,实时或者非实时地反馈用户风险等级信息
  1. 优化
  • 本系统的通知机制会及时告知用户进行相应操作,避免用户漏操作,保证业务流程及时顺利进行下去
  • 本系统提供各种图形界面,使用户能够快速直观地使用
  1. 风控与安全
  • 本系统提供灵活的用户权限管理
  • 安全控制,提供对所有传输信息的加密